AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο Dorados Casino εφαρμόζουμε πλήρη πλαίσιο μέτρων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και χρηματοδοτήσεως τρομοκρατίας, σύμφωνα με τους κανονισμούς που ισχύουν για την άδειά μας. Παρακάτω εξηγούμε με σαφήνεια τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao Gaming Control Board (αριθμός OGL/2024/1567/0342) και τηρούμε τις υποχρεώσεις που απορρέουν από το ισχύον ρυθμιστικό πλαίσιο για την πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων και χρηματοδοτήσεως τρομοκρατίας. Σκοπός μας είναι ένα ασφαλές περιβάλλον παιχνιδιού όπου κάθε συναλλαγή έχει διαφανή προέλευση.

Διορίζουμε υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO), εφαρμόζουμε αξιολόγηση κινδύνου για κάθε παίκτη και εκπαιδεύουμε τακτικά το προσωπικό μας στην ανίχνευση ύποπτων συναλλαγών. Όταν έχουμε βάσιμο λόγο υποψίας, υποχρεούμαστε να υποβάλλουμε αναφορά στις αρμόδιες αρχές, χωρίς να σας ενημερώνουμε εκ των προτέρων.

Πότε σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) ενεργοποιείται σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή σας ελέγχουμε τα βασικά στοιχεία σας, πριν από την πρώτη σας ανάληψη ολοκληρώνεται ο πλήρης έλεγχος ταυτότητας, και σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών ζητούμε επικαιροποιημένα έγγραφα. Η πρώτη ανάληψη δεν εκτελείται πριν ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

• Ταυτότητα: δελτίο ταυτότητας, διαβατήτη ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Διεύθυνση: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση όχι παλαιότερος των 3 μηνών
• Μέσο πληρωμής: selfie με την κάρτα σας (με κρυμμένα μεσαία ψηφία) ή επιβεβαίωση του λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού
• Λογαριασμός σε απόδειξη πληρωμής IRIS ή Viva Wallet, αν χρησιμοποιείτε αυτά τα κανάλια

Πώς εξελίσσεται η επαλήθευσία βήμα προς βήμα

Η διαδικασία έχει σχεδιαστεί ώστε να ολοκληρώνεται εντός 24 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Σε αιτήματα πηγής κεφαλαίων ή για σπάνιες περιπτώσεις που απαιτούν επιπλέον έλεγχο, ο χρόνος μπορεί να φτάσει τις 3 εργάσιμες ημέρες.

• 1. Στέλνετε τα έγγραφα μέσω του ασφαλούς φόρμου στον λογαριασμό σας ή στο [email protected]
• 2. Ο έλεγχος ταυτότητας ξεκινά αυτόματα και λαμβάνετε ειδοποίηση ότι ο φάκελος σας είναι σε επεξεργασία
• 3. Ελέγχουμε την ορθότητα στοιχείων, τη συνάφεια των εγγράφων και την ιδιοκτησία του μέσου πληρωμής
• 4. Λαμβάνετε αποτέλεσμα με email και ενημέρωση στο λογαριασμό σας, συνήθως εντός 24 ωρών
• 5. Αν λείπει κάτι, σας ζητάμε το συγκεκριμένο έγγραφο με ακριβείς οδηγίες

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Όλα τα έγγραφα που υποβάλλετε κρυπτογραφούνται σε αποθήκευση (AES-256) και μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης TLS. Η πρόσβαση περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης, με καταγραφή κάθε προβολής αρχείου. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει νόμος ή ρυθμιστική υποχρέωση.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν ορισμένα όρια ή το μοτίβο παιχνιδιού σας εμπίπτει σε κατηγορία αυξημένου κινδύνου, σας ζητούμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Πρόκειται για υποχρέωση που απορρέει άμεσα από την άδειά μας και αφορά την προστασία τόσο δική σας όσο και του ευρύτερου συστήματος.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν slips μισθοδοσίας, φορολογική ενημέρωση, τραπεζικές κινήσεις, αποδείξεις πώλησης ακινήτου ή κληρονομιάς, ή βεβαίωση επαγγελματικής δραστηριότητας. Αρκεί το έγγραφο να καλύπτει το ποσό και τη χρονική περίοδο που σας υποδείξαμε.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Παρακολουθούμε αυτόματα κάθε κατάθεση και ανάληψη, με ειδική προσοχή σε μεταφορές μεγάλων ποσών, συναλλαγές με κρυπτονομίσματα και απότομες αλλαγές στο μοτίβο παιχνιδιού. Οι αναλήψεις εκτελούνται με το ίδιο μέσο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, στο πλαίσιο του κανόνα επαναχρηματοδότησης της αρχικής μεθόδου.

Ελάχιστη ανάληψη: 20 €. Μέγιστα όρια: 5.000 € ημερησίως και 20.000 € μηνιαίως. Για κρυπτονομίσματα εφαρμόζουμε επιπλέον επαλήθευση διεύθυνσης πορτοφολιού. Δεν χρεώνουμε προμήθειες, αν και ο πάροχος πληρωμών ενδέχεται να εφαρμόζει δικές του χρεώσεις.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα εντός 30 ημερών από το αίτημά μας, αναστέλλουμε τις καταθέσεις και τις αναλήψεις του λογαριασμού σας. Σε περίπτωση που τα έγγραφα είναι μη αποδεκτά ή υπάρχουν σοβαρές ενδείξεις παρατυπίας, διατηρούμε το δικαίωμα κλεισίματος του λογαριασμού και, όπου προβλέπεται, αναφοράς στην εποπτική αρχή.

Τυχόν υπόλοιπο του λογαριασμού σας επιστρέφεται στο αρχικό σας μέσο πληρωμής μετά την ολοκλήρωση ελάχιστου ελέγχου, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέψουν στον νόμιμο κάτοχο. Σε καμία περίπτωση δεν κατακρατούμε υπόλοιπα χωρίς τεκμηριωμένο λόγο και γραπτή ενημέρωσή σας.

Πόσο διατηρούμε τα αρχεία σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως προβλέπουν οι υποχρεώσεις τήρησης αρχείων της άδειάς μας. Μετά το πέτος της περιόδου αυτής τα αρχεία καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο.

Η διάρκεια αυτή δεν αποτελεί επιλογή μας αλλά νόμιμη υποχρέωση, γιατί τα αρχεία αυτά μπορεί να ζητηθούν από τις αρμόδιες αρχές σε έλεγχο ή έρευνα. Έχετε δικαίωμα πρόσβασης στα δεδομένα σας και μπορείτε να ζητήσετε διόρθωση εσφαλμένων στοιχείων μέσω του [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο χρόνο παίρνει η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Με πλήρη φάκελο εγγράφων, ο έλεγχος ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών. Αιτήματα πηγής κεφαλαίων μπορεί να χρειαστούν έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Γιατί πρέπει να επαληθεύσω το μέσο πληρωμής;

Ελέγχουμε ότι η κάρτα ή ο λογαριασμός που χρησιμοποιείτε ανήκει σε εσάς, ώστε να αποτρέπουμε ανεξουσιοθέτητες χρήσεις και να διασφαλίζουμε ότι οι αναλήψεις πηγαίνουν στον νόμιμο κάτοχο.

Μπορώ να κάνω ανάληψη με διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Όχι. Οι αναλήψεις εκτελούνται με το ίδιο μέσο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, μέχρι το ποσό που καταθέσατε, ως μέτρο κατά της νομιμοποίησης εσόδων.

Τι θα συμβεί αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Μετά από 30 ημέρες από το αίτημά μας, οι καταθέσεις και οι αναλήψεις αναστέλλονται μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Είναι ασφαλή τα έγγραφα που στέλνω;

Ναι. Κρυπτογραφούνται σε αποθήκευση AES-256, μεταφέρονται μέσω TLS και η πρόσβαση περιορίζεται στο τμήμα συμμόρφωσης, με πλήρη καταγραφή κάθε προβολής.